AI让投顾从"富人专属"变成"人人可用"：

对比

  • Wealthfront AI——自动再平衡最强+税收损失收割，0.25%/年
  • Betterment AI——目标规划最智能(多目标协同优化)，0.25%/年
  • Magnifi——AI投资研究最强(自然语言查基金/股票)，$11/月

被动投资→Wealthfront/Betterment；AI研究→Magnifi。AI投顾不替代财务规划师，但让基础理财民主化。

编译来源：Bloomberg (2026)